№ 36 (93):

Зростає кількість кредитних шахраїв

Актуалії

ШахрайУ наш час «швидких безвідсоткових кредитів за годину» цією послугою з великим бажанням користуються не тільки майбутні споживачі, але й усілякі шахраї. Так, нещодавно в Сумській області 14 банків стали жертвами організованої злочинної групи, члени якої спеціалізувалися на отриманні споживчих кредитів, використовуючи при цьому підроблені документи.

Першими із заявою до міліції звернулися співробітники служби безпеки «Укрсоцбанку»  У них викликали підозру двоє молодих підприємців, що оформляли споживчий кредит. При більше ретельній перевірці  копії паспорта з’ясувалася дуже цікава деталь: власник паспорта, Роман Г. помер півроку тому від цирозу печінки. Крім того, у паспорті була фотографія абсолютно невідомого чоловіка. Саме вона й допомогла «убозівцям» в подальшому вийти на слід злочинців.


«Нами було встановлено, – розповідає Ярослав Зборовський, заступник начальника відділу УБОЗ УМВСУ в Сумській області, – що за цією злочинною схемою в місті працюють «гастролери». Сама схема виявилася нескладною: у банк для оформлення кредиту зверталися два чоловіка, які представлялися директорами фірми «Агро». Вони показували усі необхідні для цієї операції документи – паспорти, довідки про прибуток, номери ідентифікаційних кодів. Залишали всі дані для перевірки, і через деякий час банки видавали їм кредити. Зазвичай, сума кредиту коливалася від п’яти до шести тисяч гривень. Коли співробітники служби безпеки банку  з метою перевірки передзвонювали по зазначеному в документах телефону нібито в офіс фірми, їм завжди підтверджували інформацію й про наявність цієї фірми, і таких співробітників. Оформивши кредит, директор і менеджер більше ніколи в тому банку не показувалися. Звичайно, ніяких повернень грошей надалі не було. Таким чином, спритникам вдалося оформити кредити в 14 банках Сумської й 3 банках Луганської областей на загальну суму 167 тисяч гривень. Також в ході слідства нами було встановлено, що зловмисники, окрім паспортів померлих людей, використовували викрадені печатки та штампи приватних підприємств, самостійно присвоюючи собі посади керівників».

Злочинців брали прямо в офісі, яким виявилася звичайна двокімнатна квартира з телефоном. У ході слідства з’ясувалося, що хлопці приїхали з Луганська, де до цього теж були помічені у різних темних справах. Одного з членів банди – Олександра Балабанова, затримати не вдалося  За інформацією, він виїхав за межі України й тепер його розшукують спільно з Інтерполом. 
  
Нещодавно Зарічним районним судом міста Суми було винесено вирок двом учасникам організованої злочинної групи. Віталій Лазарєв одержав шість років позбавлення волі.
  
Другий – Денис Чуй, що тільки відповідав в офісі на телефонні дзвінки, опинився в банді випадково. У свій час Лазарев та Балабанов позичили в його старшого брата три тисячі доларів, а віддати борг запропонували з «зароблених» кредитів. Тепер «офіс-менеджерові» доведеться провести два роки в місцях позбавлення волі.
   
Галина Кожедубова, ЦГЗ УМВСУ в Сумській області